كيف تضارب في الفوركس – Forex ؟

كيف تضارب في الفوركس – Forex ؟

المضاربة في الفوركس :

أيهما أفضل المضاربة في البورصة ام المضاربة في الفوركس – Forex

المضاربة في البورصة , أو سوق الأسهم ( البورصة) وأزاي ممكن تؤدي الي خسارة فادحة  في سوق الأسهم الأمر الذي يتسبب في خسارة كبيرة جدا للأشخاص المتاجرين مم يؤدي إلى تحجيم نشاطهم بشكل واضح, داخل سوق الأسهم وتظهر هذه الصعوبات أكتر وقت عملية فتح أو غلق صفقات المتاجرون والتي يرغبونها في وقت قصير .

ومن المعروف ان سوق الأسهم يقوم على ضربات الحظ بشكل كبير , و المتاجرين أو المستثمرين في البورصة يعتمدو على ضربة الحظ هذه التي ربما في وقت من الأوقات  تصيبهم .. غير ذلك يوجد العديد من اللوائح و القواعد التي تؤدي الي تقليص قدرة البعض من المستثمرين في تجارتهم  مثل المضاربة في سوق الأسهم  , وهذه المضاربات من الجائز  ان تؤثر على بشكل كبير علي نسبة الأرباح المتوقعة, او الاستفادة من فرص التداول التي تتم في السوق .. وسنتكلم اليوم عن المضاربة في الفوركس Forex :

المضاربة في الفوركس / Forex Speculation

مميزات المضاربة في الفوركس بالمقارنة بالبورصة :

 – عملية الفوركس تعتمد على اتاحة الفرص للاستفادة في كل الأوقات , فالمستثمر يستفيد في حال الارتفاع , ويستفيد ايضا في حال الانخفاض في الأسعار , وهذا الكلام عند التعامل مع اي عملة من العملات العالمية .

 – ويتميز الفوركس ايضا باتمام عملية الشراء و البيع بالعملة المتوفره في نفس الوقت .

 – هناك سيولة مالية متوفرة دائما بشكل كبير من المستثمرين في الفوركس طول العام , نظرا للمضاربة التي تتم بين المستثمرين في عمليات الشراء وعمليات البيع لتلك العملات المختلفة الاجنبية في جميع دول العالم.

وكما ان هناك مميزات للفوركس , يوجد عيوب تتمثل في حجم الخسائر التي قد تنتج في الفوركس وبخاصة لمن لا يجيد التعامل مع الفوركس او ان يتوفر لديه الخبرة الكاملة في فن المضاربة,كما ان بعض المستثمرين ليس لديهم الصبر الكافي للاستمرار في عمليات التداول بشكل جيد حتي الوصول للنتيجة المرضية او المربحة بالنسبة لهم (المستثمر) .

مصطلحات الفوركس – للاستثمار في عمليات تداول الفوركس

ينبغي التعرف علي هذه المصطلحات كونك واحدا من المستثمرين الجدد في سوق الفوركس , والفهم الصحيح لهذه المصطلحات و مدي الاستيعاب لها سوف يوفر عليك الكثير من الصعوبات التي سوف يمكن ان تواجهها في حال الاستثمار في أسواق التداول فوركس (Forex trading) .

الشركات الوسيطة – (صناع السوق – Market Makers )

هذا المصطلح  المقصود به (الشركات الوسيطة) الموفرة للسيولة المالية وطرحها للمستثمرين في الأسواق , حتي تتم عملية التداول بسهولة في سوق التداول فوركس .

الهيئة المختصة بتنظيم التجارة في البضائع الآجلة الدفع –  CFTC

 هي منظمة مسئولياتها توثيق وصياغة العقود المحددة السعر ولكن بعقود آجلة في اسواق التداول وهذه الهيئة مستقلة تماما عن إدارة الحكومة الأمريكية .

التضخم – Inflation

يعني الزيادة الغير طبيعية في أسعار المنتجات يقابله ثبات في القوة الشرائية مع هبوط في القيمة الشرائية للبضائع نظرا للزيادة الملحوظة في الطلب بالنسبة للعرض , الأمر الذي يزيد في سعر السلع بالأسواق .

منصة التداول –  Trading Platform

منصة تداول الفوركس هو برنامج كمبيوتر يضم مجموعة من البرمجيات الألكترونية خاصة بعملية التداول التجاري , يستخدمه  المستثمرين في الفوركس اثناء التداول , وهو بدوره يقدم المساعدة للمستثمرين بخصوص التحليلات وتوضيح مايحدث من تقلبات للعملات الأجنبية و تنفيذ اوامر صفقات الفوركس , وتزود هذه المنصة المعلومات والأدوات والمخططات التي يمكن ان يحتاج إليها المستثمر .

مجموعة الثمانية /  Group of Eight – G-8

تعني الثماني دول العظمي في المجال الصناعي و هي :

المملكة المتحدة – الولايات المتحدة  – اليابان – ألمانيا – فرنسا – روسيا – إيطاليا – كندا .

ويعقد رؤساء الحكومات لهذه الدول الثمانية لقاءات منتظمة وبصفة دورية.

مجموعة السبعة Group of seven – G7

تعني السبع دول الصناعية بخلاف الدولة الشيوعية والمقصود (روسيا) .

المملكة المتحدة – الولايات المتحدة – اليابان – إيطاليا – فرنسا – ألمانيا الغربية – كندا.

ميزان المدفوعات /  Balance of payment – BOP

ميزان المدفوعات هو مدونة تسجل كل الصفقات التي إجريت في أي دولة مع بقية الدول الأخرى لفترة زمنية محددة .

اسعار الفائدة – Interest Rates

المقصود به حجم الفائدة التي مفروضة على كمية النقديةالمقترضة من قبل المستثمر لأتمام عملية  التداول .

معيار الذهب – Gold Standard

معيار الذهب هو مقياس ثابت يتخذ كوسيلة الغرض منه الثبات علي منسوب نقدي لا يتغير وهو من الذهب .

وقف الخسارة – Stop loss

المقصود بهذا المصطلح هو الحد من التمادي في خسارة العميل لحمايته .

المضاربة – speculation

المقصود هنا الصفقات السريعة في أسواق التداول للأوراق المالية من اجل تحقيق ربح أكبر في وقت أسرع .

نداء الهامش – Margin Call

المقصود به تحذير المستثمر من نقص النقد أثناء عملية التداول .

المؤشرات الاقتصاد الرائدة – Leading economic Indicators

هي مؤشرات ترسم الخطة الأقتصادية المستقبلية للبلاد من خلال القراءة الحالية .

تعويم سعر الصرف – Floating Exchange Rates

هذا المصطلح  يعني به اي ارتفاع او انخفاض ولو بنسبة بسيطة في العملة, وينتج هذا الارتفاع و الانخفاض عن حالة التقلب التي تطرأ علي أسعار الصرف , فيسمح لها بالتغيير  وفقاً لقيمة سعر الصرف المتداولة بالأسواق العالمية , واعتماد سعر الصرف في سوق فوركس للتداول مرتبط ارتباط وثيق بحركة التداول بقوة السوق ( العرض والطلب) مثل أي سوق.

مؤشر لأسعار المستهلك –  Consumer Price Index – CPI

هو ميزان يعمل علي تقدير  قيمة الأسعار للمنتجات وللخدمات التي تستثمر في المجتمع .

أسعار الصرف الثابت – Fixed Exchange Rate

مصطلح بيدل على قيمة صرف العملة , مقابل عملة اخري أو مقابل لمجموعة عملات بحسب المقياس الثابت من عيار الذهب , فكل الحكومات تعمل علي تثبيت لسعر الصرف للعملة التابعة لها , مقابل لعملة حكومة دولة أخرى , هنا تريد أن يكون سعر الصرف لعملتها ثابت مقابل لقيمة ثابتة من معيار الذهب أو لسلعة معينة أو لعملة أكثر قوة منها .

معدل البطالة – Unemployment Rate

المقصود أعداد أفراد عاطلين عن عمل يبحثون عن عمل ويقدر عددهم بالنسبة المئوية.

مؤشر مبيعات التجزئة – Retail sales

اشارة شهرية تقدر المنتجات المباعة بالكمية من قبل تجارالبيع بالتجزئة , و يتم احتساب ذلك  بواسطة حساب المبيعات لعينة معينة لهؤلاء التجار مع اختلاف النسبة لمبيعات كل تاجرعن الآخر .

مؤشر ثقة المستهلك – Consumer Confidence Index – CCI

و هو مدلول يحسب ثقة العميل في المنتج , الامر الذي يوضح حالة السوق المستقبلية .

ثانيا :

ماهو حجم رأس المال اللازم للبدء في عملية التداول في سوق الفوركس ؟ :

حجم راس المال اللازم لبدء عملية تداول في اسواق الفوركس

التداول في الفوركس يحتاج الي :

التداول في اسواق الفوركس ,تختلف من الي آخر فأي مستثمر يقوم بالتداول بما يقدر عليه وتسمي هذه الاموال برأس المال التداول , وقيمة راس المال تحدد حجم الصفقة وحجم المكسب او الخسارة , والمقصود بحجم الصفقة هو المبلغ الذي يدخل به المستثمر السوق والذي سيتداول به , وكلما كان حجم الصفقة كبير كلما زاد الربح في حال الصفقة كانت رابحة ,او تزيد نسبه الخسارة في حال كانت الصفقة غير رابحة (خاسرة) ,فينبغي علي المستثمر قبل البدء في التداول ان يقوم بتحديد المسار الصحيح الذي يتناسب مع لحجم الصفقة , ليتفادي  الصفقات الغير موفقة والبعد على النطاق المؤدي للمخاطرة.

 عوامل تعمل على تحديد راس المال الذي يمكن التداول به – العوامل المخاطرة :

 نسبة المخاطرة : علي المستثمر عدم المخاطرة برأس مال يزيد عن 1 – 2 ٪ من قيمة حساب التداول لأي صفقة تجارية , فكلما كان رأس مال التداول زيادة ,كلما أصبح أمر وقف الخسارة أكبر , و كلما زاد أمر وقف الخسارة , زادت الضرورة لخفض حجم العقد وذلك للتأكد من أن المستثمر في النطاق الصح لإدارة رأس المال .

نظام عقود بالفروقات – العقود مقابل الفروقات

العقود تعد اتفاق بين البائع و المشتري , وعند التداول بعقود الفروقات , فأمام المستثمر خيارين أن يشتري أو يبيع عقداوهذه الطريقة من أسهل أدوات التداول , ومن الأكثر شيوع واستخدام للتداول بالمؤشرات والسلع , فهذه الادوات تتميز بطبيعة سهلة,و أيسر في التعامل , ومن ادوات رفع المال عالياً , وذات التكلفة المنخفضة وتسمح بالبيع علي المكشوف.

ومن المهم معرفة أنواع احجام العقود والفروق التي بينهم :

الأنواع المختلفة من أحجام العقود :

عند تداول في الفوركس , هناك 3 أنواع من احجام الصفقات أو من العقود المختلفة, و كل عقد يتطلب قدر مختلف لعملية التداول , معتمد في ذلك على أمر وقف الخسارة , و أنواع العقود تتمثل في الاتي :

العقد (القياسي) :  يشير إلى العدد 100,000 وحدة من (عملة الأساس) وهنا لابد ان يتوفر لدي المستثمر حساب به ما لا يقل غن 10،000 دولار أمريكي – قيمة 2٪ من 10،000 دولار والتي تقدر بـ 200 $ , و هذا يوضح أن عقد قياسي واحد بمقدار 10 دولار للنقطة الواحدة ,  ويرجع الي عملة الأساس المتداول بها ..  فإذا تحرك السوق مثلا بمقدار (1 نقطة) في صالح المستثمر ، فأنك ستربح 10 دولار لكل نقطة. و إذا كانت حركة السوق في غير صالحك فسوف يخسر لكل نقطة 10 دولارات .. واذا تحرك السوق ضد المستثمر بمقدار 10 نقاط فيساوي 100 $.

العقد (المصغر) : بعض الأفراد يرغبون في التداول و ليس لديهم مايكفي من رأس مال للتداول بمقدار 10,000 دولار , هنا يمكن عن طريق وسطاء التداول اللذين يقدمون حجم عقد مختلف لهؤلاء التجار من ذوي رأس المال الضعيف لكي يستطيعو القيام بعملية التداول.. عن طريق تقسيم حجم العقد القياسي إلى 10 .. ويمكن اشتراك عشرة أفراد او خمسة افراد , ويسمي بالعقد المصغر والتداول بمبلغ قيمته 2000 دولار – قيمة 2٪ من 2000 دولار .

عقد (المايكرو ) Micro : قد لا يرغب البعض في الخوض بعملية التداول بمبلغ كبير او قد لا يمتلكونه ,  حيث يعزفو عن التداول بمبلغ رأس مال الـ 2000 دولار المصغر , وهنا قدم لهم وسطاء التداول مايسمي بعقد المايكرو (مصغر المصغر) فهو يقسم العقد المصغر على 10 وهنا يمكن البدء في التداول بمبلغ قليل القليل والذي يبدأ من 500 دولار أو أقل بمبلغ 150 دولار .

و يرجع أمر تحديد الحد الأقصى للعقد الي تريد التداول به يرجع إليك وحجم حسابك.

ماهي أفضل الأوقات للتداول في سوق الفوركس ؟

يتساءل التجار في سوق الفوركس حول أفضل الأوقات لعملية التداول في سوق الفوركس ,فعامل الوقت مهم في سوق الفوركس مع مراعاة وجود فروق في التوقيت بين بورصات العالم ( أمريكا – أوروبا – آسيا – أفريقيا) , فما هي الخطوات التي تحديد أوقات الربح و أوقات الخسارة في سوق الفوركس .. و الجدير بالذكر ان أفضل عملات للتداول هي العملة الرئيسية (الدولار – اليورو – الجنيه الإسترليني) .

أفضل توقيت تداول الفوركس : لتحقيق الأرباح الجيدة في سوق الفوركس الذي هو مرتبط بمواعيد عمل الأسواق و البورصات في العالم و حركات العملة و سعر الذهب و المعادن , وتعتبر أفضل الأوقات للتداول هي التي تتزامن فيها كل الأسواق العالمية وخصوصا التزامن من السوق الأوروبي مع السوق الأسيوي,حيث يكون التوقيت مابين الساعة 2 ظهرا الي الـ 6 صباحاً بتوقيت الأمريكي, ومن الساعة الـ 7مساءاً حتى الـ 11 صباحاً وفق توقيت جرينتش ,و يكون أفضل أوقات التداول هي التي تتزامن فيها الأسواق الثلاثة .

 ثاني – أفضل توقيت تداول الفوركس : تتزامن فتح الأسواق الأوربية مع الأسواق الأمريكية في ذات الوقت , لمزيد من الاستفادة من طرح البيانات و امكانية مقارنتها من غير التعرض للمؤثرات علي اتخاذ القرار والتي تأتي من قبل حدث او خبر , و يكون بتوقيت أسواق نيويورك ولندن من الساعة الـ 7 مساءاً و حتى الـ 11 صباحاً حسب التوقيت غرينتش .

  ثالث – أفضل أوقات تداول الفوركس : هو ما يتم تحقيقه من الأرباح في التجارة في الفوركس للعملات الأوروبية و الأسيوية , مع بداية العمل في أسواق شنغهاي و طوكيو وسنغافورة و هونغ كونغ , وتتزامن فرانكفورت مع  لندن.. و أسواق سيدني ايضا تبدأ في العمل , ويعتبر التداخل في الأسواق الكبير يتيح لكي يكون الوقت المثالي لبدء عمليات التداول من اجل تحقيق أعلي ربح في اسواق الفوركس , وأفضل الأوقات من الساعة الـ 9 صباحاً و  حتى الساعة الـ 2 ظهراً بتوقيت مدينة لندن ويعتبر توقيت مثالي جدا للتداول بالعملات الأسيوية  الين و باليورو  وبالدولار الاسترالي , و الدولار .

كما أنه يوجد توقيت سيء لتداول العملة في الفوركس , حيث يختلف الخبراء في تداول الفوركس في هذا الأمر , فكل خبير لديه استراتيجيه خاصة يتبعها عند الشراء و البيع في أسواق العملة  وغالبيتهم اتفقو علي ان اسوأ الأوقات هي قبل إغلاق السوق الأمريكي أو الأوروبي , نظرا لأن الفروق تتسع و المكسب يقل بشكل ملحوظ وكبير في نهاية التداول وبالتالي تأتي الخسارة .

فنصيحة لكل من يرغب في المتاجرة بالعملة في سوق الفوركس , سواء  يتداول بمبلغ بسيط  أو كبير ,  أن يتزود بالدراسة وبالمعرفة الدائمة و ان يتطلع علي الأحداث العالمية وخصوصاً عالم الاقتصاد و مدي تأثيرهم على سوق الفوركس .. من اجل اكتساب الخبرة التي تمكنه من  التداول بمعرفة لا عن جهل , وان يتواصل مع ذوي الخبرة من المحللين الاقتصاديين وخبراء الفوركس و بالمثابرة لنيل الخبرة في عالم الفوركس , و ان يكون لديه المقدرة على وضع استراتيجية له متجنبا بها المخاطر وتصل به الي تحقيق الربح الذي يتمناه .

حساب الفوريكس الإسلامي هو الخيار الأمثل

كيفية التداول بالفوركس الإسلامي؟

يسعي المستثمر المسلم عند القيام بالتداول تطبيق تحقيق أحكام دينه اﻹسلامي حتي يضمن الكسب الحلال عند تداول العمولات المختلفة بحيث يبتعد عن الفائدة الربوية , والتي منها رسوم التثبيت ونظام التثبيت يتبع بترك صفقة التداول مفتوحة  24 ساعة او يزيد وقد تصل لأيام , و المتداول يدفع رسوم نظير تركه للصفقة مفتوحة وهذا الإجراء يعرف (برسوم التثبيت) و هذه الرسوم تعود بالفائدة علي البنك الرئيسي , ولا يوجد عمولة لشركة الوساطة في هذه الصفقة التداول .

و الحساب اﻹسلامي معروف بخلوه من التبادل الربوي , فالفائدة هنا نظير ترك الصفقة مفتوحة و التي تعرف برسوم التثبيت , و لأن أخذ الفائدة أو منح الفائدة محرمين,وان الحساب اﻹسلامي يتبع خلو التجارة من اي فوائد ربوية (رسوم التثبيت) تقوم شركات الوساطة بفتح  حساب اسلامي للعملاء يتفق مع أحكام الشريعة وعلي المستثمر الأكتفاء بالتداول حسب الأحكام اﻹسلامية وذلك بدفع قيمة عمولة الشركة الوسيطة لصفقة التداول نظير توفيرها مكانا له و ما يحتاجه من خدمات (تحليلات – أخبار السوق المالي – نصائح لتيسر التداول من سرعة و دقة وآمان والتوقيت المناسب ) . و يختلف الحساب اﻹسلامي عن غيره من بقية الحسابات حيث أنه يوفر للمتداولين من اصحاب الاستراتيجية طويلة المدي في التجارة , الضمان الكافي نظير البقاء علي الصفقات مفتوحة عدة أيام , دون الحاجة لدفع رسوم التثبيت مثل باقي الحسابات الأخري أو ان يحملهم اي فائدة , ويحقق  لهؤلاء المستثمرين راحة البال لشعورهم الدائم بالإلتزام بأحكام دينهم, أو ان يدخل اي مبلغ حرام بأموالهم ..

واخيرا : فإن سوق التداول بالعملات يعتبر من أنسب الخيارات للعديد من المستثمرين المسلمين الراغبين في استثمار الأموال التي تخصهم , بما يتماشي مع أحكام الدين اﻹسلامي , و الحساب اﻹسلامي يعتبر الضمان اﻵمن لهم كونهم ملتزمين بأحكام الشريعة اﻹسلامية وفي نفي الوقت استثمار الأموال .

فضلا : أذا أعجبك هذا المقال أترك تعليقك وأنشره بين أصدقاؤك لتعم الفائدة علي الجميع , شكرا للمتابعة.